郵儲(chǔ)銀行隨州市分行助力打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為 為客戶守好“錢(qián)袋子”

荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（通訊員 甘競(jìng)、羅姍）8月30日獲悉，“斷卡”行動(dòng)以來(lái)，郵儲(chǔ)銀行隨州市分行切實(shí)履行國(guó)家和人民銀行工作要求，緊密配合公安機(jī)關(guān)為客戶守好“錢(qián)袋子”，筑牢詐騙防范的“最后一道關(guān)口”。近日，該行網(wǎng)點(diǎn)成功識(shí)別、攔截多起電信詐騙并協(xié)助警方抓獲犯罪嫌疑人，保護(hù)了受騙群眾的財(cái)產(chǎn)安全，有效切斷了不法分子的資金轉(zhuǎn)移鏈條，受到了隨州市反詐中心和人行隨州市中心支行的表?yè)P(yáng)。

8月16日上午11：30，廣水市東大街支行內(nèi)一名外地客戶婁某臨柜，稱(chēng)需要辦理活期取款5.5萬(wàn)的業(yè)務(wù)。因客戶年齡較?。?003年出生），且取款金額較大，柜面人員詢問(wèn)其資金用途，客戶口述明顯不實(shí)，經(jīng)進(jìn)一步查詢賬戶交易明細(xì)核實(shí)，發(fā)現(xiàn)該賬戶交易異常。網(wǎng)點(diǎn)人員迅速穩(wěn)住客戶，及時(shí)將該異常情況上報(bào)上級(jí)部門(mén)，并立即報(bào)警。警方到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)帶走了該客戶。經(jīng)警方偵查核實(shí)，該客戶疑似電詐團(tuán)伙下游人員，交易對(duì)手以一萬(wàn)元傭金100元的方式，利用客戶婁某的銀行賬戶將資金從銀行柜面取出。

8月18日下午，一外地客戶秦某到郵儲(chǔ)銀行廣水市渡蟻橋支行辦理卡取款業(yè)務(wù)，要求支取現(xiàn)金5.5萬(wàn)元。柜員查詢到秦某賬戶3筆轉(zhuǎn)賬交易異常，與其核實(shí)現(xiàn)金來(lái)源時(shí)，秦某神色慌張，言辭含糊，其異常行為引起營(yíng)業(yè)主管的警覺(jué)。溝通發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)重重，廣水市渡蟻橋支行果斷報(bào)警。警方到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，確認(rèn)秦某為近期外地涉嫌電信詐騙團(tuán)伙成員，公安機(jī)關(guān)成功抓獲該犯罪嫌疑人。

據(jù)悉，自開(kāi)展支付結(jié)算業(yè)務(wù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作以來(lái)，郵儲(chǔ)銀行隨州市分行高度重視，多措并舉推進(jìn)“反詐拒賭、安全支付”工作，用心守護(hù)金融消費(fèi)者資金安全。一方面，加強(qiáng)科技賦能、警銀聯(lián)動(dòng)，實(shí)現(xiàn)通過(guò)柜面應(yīng)用實(shí)時(shí)大數(shù)據(jù)、人臉識(shí)別、治卡APP等智聯(lián)系統(tǒng)甄別并鎖定風(fēng)險(xiǎn)客戶，提高事前防控能力。另一方面，將金融知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)提示常態(tài)融入客戶業(yè)務(wù)辦理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，筑牢金融消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)保護(hù)屏障，切實(shí)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為，真正做到為群眾辦實(shí)事、辦好事。

郵儲(chǔ)銀行隨州市分行將繼續(xù)樹(shù)立牢固的合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，不斷強(qiáng)化案件防控意識(shí)，做好與當(dāng)?shù)厝诵泻凸矙C(jī)關(guān)的工作配合，加強(qiáng)涉案信息的共享，充分發(fā)揮合力，將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作各項(xiàng)要求落到實(shí)處，切實(shí)提高社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，保障人民群眾資金安全。