借款人賣房者共同設(shè)局 “過橋墊資”專騙購房人

借款人賣房者共同設(shè)局 “過橋墊資”專騙購房人

城案

羊城晚報(bào)記者 付怡

通訊員 謝文任 張毅濤

購房者著急過戶房產(chǎn)，于是從網(wǎng)上找民間借貸“過橋”，卻沒想到被過橋出資人和售房人擺了一道！近日，廣州增城偵破一起“過橋墊資”人與售房人合謀詐騙購房人的案件，抓獲3名嫌疑人。

邊賣房邊抵押借款無法過戶

去年3月14日，廣州市民李某向增城警方報(bào)稱，其在購買售房人肖某位于新塘鎮(zhèn)的一處房產(chǎn)過程中，被售房人肖某伙同“過橋解押”人董某、梁某，以虛構(gòu)借款合同、抵押合同及虛假訴訟等方式進(jìn)行詐騙，造成該房產(chǎn)無法過戶。

這起案件表面上是民事債務(wù)糾紛，卻存在諸多疑點(diǎn)。經(jīng)過調(diào)查走訪，專案組發(fā)現(xiàn)，導(dǎo)致該房產(chǎn)交易合同簽訂過去兩年時(shí)間卻遲遲無法過戶的原因是，在事主李某辦理過戶期間，該房產(chǎn)不僅被董某以肖某欠其巨額借款為由辦理了抵押登記，還被梁某以肖某欠巨額借款未還為由告上法院，導(dǎo)致肖某名下該房產(chǎn)被法院查封。也就是說，董某、梁某及事主李某三者都有權(quán)爭奪該房產(chǎn)產(chǎn)權(quán)，所以該房產(chǎn)無法過戶。

經(jīng)過進(jìn)一步偵查，專案組民警掌握到一條重要線索，肖某所欠兩筆巨額借款均是在2017年7月借的。

“事主李某辦理房產(chǎn)過戶正是在2017年7月，同一個(gè)月里，售房人肖某一邊協(xié)助辦理房產(chǎn)過戶，一邊又兩次大額借款？”專案組民警覺得其中必有蹊蹺。

借款人聯(lián)合賣房者虛假借款

專案組民警調(diào)取相關(guān)證據(jù)發(fā)現(xiàn)，肖某欠董某、梁某巨額借款，均是從董某的銀行賬戶流出，經(jīng)過幾次資金流轉(zhuǎn)，最終又流回董某銀行賬戶。也就是說，兩次借款均為虛構(gòu)。

隨著調(diào)查的深入，專案組逐步摸清了肖某、董某、梁某等人實(shí)施詐騙的套路。原來，由于售房人肖某無法償還其房產(chǎn)的按揭貸款，為了盡快促成過戶，事主李某于2017年6月通過網(wǎng)絡(luò)，聯(lián)系到從事民間借貸業(yè)務(wù)（即“過橋墊資”）的董某、梁某，以民間借貸“過橋”方式，從董某處借到“過橋”資金45萬元。

然而，董某、梁某等人背地里卻動(dòng)了歪腦筋，他們從事主李某提供的房產(chǎn)資料中，掌握到售房人肖某的資料，立即私下與肖某聯(lián)系，承諾給予其高額回報(bào)，誘惑其合作。肖某出于貪念，與董某、梁某一拍即合。隨后，他們合謀虛構(gòu)了不真實(shí)的借款合同，虛構(gòu)了兩次共計(jì)200多萬元的借款，用于抵押及查封該房產(chǎn)，造成事主李某無法過戶該房產(chǎn)，再通過虛假訴訟的方式，企圖拍賣該房產(chǎn)，從中牟取暴利。

掌握了肖某等人涉嫌詐騙的犯罪證據(jù)后，專案組于2018年11月至2019年1月，分別在福建省三明市、廣州市等地，將肖某（男，31歲）、梁某（男，25歲）及董某（男，40歲）3人抓獲。

經(jīng)審訊，嫌疑人肖某等人對(duì)自己的詐騙行徑供認(rèn)不諱。目前，嫌疑人肖某、董某及梁某已被移送起訴，該案仍在進(jìn)一步審理中。

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