打造智能合規(guī)防線，九方智投筑牢投資者保護(hù)屏障

極目新聞通訊員 曉九

今年兩會召開之際，資本市場高質(zhì)量發(fā)展與投資者保護(hù)議題再次成為焦點。多位代表委員提出“加強(qiáng)中小投資者利益保護(hù)機(jī)制建設(shè)”“優(yōu)化資本退市制度”等建議。

作為國內(nèi)首批持牌證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，九方智投控股（9636.HK）旗下品牌九方智投通過科技賦能、合規(guī)管理及投資者教育三位一體的實踐，通過技術(shù)創(chuàng)新和智能化手段，不斷提升合規(guī)管理水平，為投資者構(gòu)建安全、專業(yè)的投資環(huán)境，切實維護(hù)投資者的合法權(quán)益。

科技賦能合規(guī)管理，六大場景筑牢風(fēng)險防控屏障

面對信息化時代的挑戰(zhàn)，九方智投意識到合規(guī)管理對于保障企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的重要性。2019年，九方智投正式啟動了智能合規(guī)風(fēng)控系統(tǒng)的建設(shè)進(jìn)程。經(jīng)過數(shù)年自主研發(fā)、技術(shù)創(chuàng)新與豐富的風(fēng)險數(shù)據(jù)積累，已成功推出集數(shù)字化、智能化于一體的合規(guī)管理系統(tǒng)——九方合規(guī)風(fēng)控平臺。

該平臺全面涵蓋推廣/運(yùn)營、營銷/服務(wù)、訂單管理、適當(dāng)性管理、投研風(fēng)控管理、投訴管理六大業(yè)務(wù)場景，可100%實現(xiàn)業(yè)務(wù)全鏈路嵌入+全流程留痕，以合規(guī)管控系統(tǒng)化、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)數(shù)字化、合規(guī)監(jiān)查科技化的系統(tǒng)建設(shè)，達(dá)成事前智能輔助審核、事中實時監(jiān)測預(yù)警、事后信息溯源實現(xiàn)的功效，實現(xiàn)關(guān)鍵風(fēng)險全覆蓋，讓風(fēng)險可知可控。

九方合規(guī)風(fēng)控平臺依托人工智能技術(shù)，打造了AI監(jiān)測官、AI巡查官等多個明星產(chǎn)品，能夠高效巡檢聊天記錄、圖像、語音通話及電話記錄等海量數(shù)據(jù)，精準(zhǔn)捕捉并識別出其中的異常信息或潛在合規(guī)風(fēng)險。這些產(chǎn)品有效提升了合規(guī)管理效能，降低了合規(guī)人力成本，增加了合規(guī)質(zhì)檢工作的效率與精準(zhǔn)度。同時，圍繞客戶風(fēng)險、策略風(fēng)險、業(yè)務(wù)風(fēng)險持續(xù)推進(jìn)業(yè)務(wù)合規(guī)、風(fēng)控管理、內(nèi)部管理“三維一體”風(fēng)險管理體系，全面增強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險防御能力，護(hù)航公司長遠(yuǎn)穩(wěn)健地發(fā)展。

九方合規(guī)風(fēng)控平臺全景圖

落實投資者適當(dāng)性管理，從教育到服務(wù)全鏈路保護(hù)投資者權(quán)益

九方合規(guī)風(fēng)控平臺依靠大數(shù)據(jù)建立了風(fēng)險客戶模型與風(fēng)險客戶庫，基于企業(yè)風(fēng)控管理體系，從客戶風(fēng)控、員工風(fēng)控、內(nèi)容風(fēng)控等多個角度最大程度識別超齡、不良資產(chǎn)、重大疾病、風(fēng)險承受能力低等不合格投資者，確保投資者適當(dāng)性管理的嚴(yán)格落實。

自平臺系統(tǒng)運(yùn)行以來，已有效屏蔽推廣環(huán)節(jié)不合格投資者超127萬，訂單自動攔截不合格投資者累計7000+，充分做到用戶全生命周期閉環(huán)風(fēng)控管理，切實保護(hù)了投資者的合法權(quán)益。

此外，九方智投還積極參與投資者教育活動，2024年聯(lián)合多家金融機(jī)構(gòu)開展《股東來了》等公益活動，通過線上線下渠道普及金融知識，累計觸達(dá)投資者超百萬人次，有效提升了投資者的理性投資能力。

針對非法薦股等監(jiān)管重點打擊行為，九方智投依托九方合規(guī)風(fēng)控平臺搭建了針對投研股票的數(shù)字化監(jiān)控和預(yù)警體系，如植入投研股票強(qiáng)制性準(zhǔn)入規(guī)則，對不符合風(fēng)控規(guī)則的投研個股進(jìn)行阻斷發(fā)布，并對全業(yè)務(wù)投研個股進(jìn)行實時監(jiān)控，對觸發(fā)不同級別預(yù)警條件的個股進(jìn)行預(yù)警，并提示投研部門及時跟蹤服務(wù)，有效提升了投研風(fēng)控效果及服務(wù)質(zhì)量。

相關(guān)功能架構(gòu)及部分系統(tǒng)界面展示

同時，公司還構(gòu)建了全面的合規(guī)培訓(xùn)體系，通過與企業(yè)微信的無縫集成，實現(xiàn)了合規(guī)培訓(xùn)的全員覆蓋。新員工入職時，必須接受合規(guī)培訓(xùn)，確保每位員工都具備合規(guī)意識，從源頭上杜絕違規(guī)行為發(fā)生。九方智投通過跨部門協(xié)同治理、持續(xù)加強(qiáng)技術(shù)監(jiān)管和投資者教育，是實現(xiàn)公司合規(guī)運(yùn)營秩序長期凈化的必要手段。

合規(guī)管理屢獲認(rèn)證，全程合規(guī)推動行業(yè)健康發(fā)展

九方智投構(gòu)建的這套結(jié)合人工智能、大數(shù)據(jù)等前沿技術(shù)打造的數(shù)字化合規(guī)風(fēng)控平臺，實現(xiàn)了公司對合規(guī)管理全方位的科技賦能，示范性地驅(qū)動合規(guī)管理智能化轉(zhuǎn)型，高效保障了企業(yè)乃至行業(yè)合規(guī)管理的穩(wěn)健發(fā)展。

2023年，“九方合規(guī)風(fēng)控平臺”入選中國信通院《高質(zhì)量數(shù)字化轉(zhuǎn)型產(chǎn)品及服務(wù)全景圖》。中國信通院認(rèn)為，九方智投合規(guī)風(fēng)控平臺創(chuàng)新性突出、效果顯著，在行業(yè)中具備引領(lǐng)示范作用。

《高質(zhì)量數(shù)字化轉(zhuǎn)型產(chǎn)品及服務(wù)全景圖（2023）》證書

同年，該平臺還榮獲“數(shù)字化軟件產(chǎn)品服務(wù)能力認(rèn)證證書”的“優(yōu)秀級”認(rèn)證，這是對九方智投在數(shù)字化合規(guī)風(fēng)控領(lǐng)域取得成果的重要認(rèn)可和肯定。

數(shù)字化軟件產(chǎn)品服務(wù)能力認(rèn)證證書

截至2024年初，公司已累計向九方合規(guī)風(fēng)控平臺投入研發(fā)費用超過4000萬元，并預(yù)計總投入將達(dá)到7000萬元，以進(jìn)一步鞏固和擴(kuò)大其在智能合規(guī)風(fēng)控領(lǐng)域的優(yōu)勢，為行業(yè)的合規(guī)發(fā)展貢獻(xiàn)更多力量。目前，九方智投的合規(guī)管理體系已正式通過中國質(zhì)量認(rèn)證中心的嚴(yán)格審核，獲得“ISO 37301”合規(guī)管理體系認(rèn)證證書，成為證券投資咨詢行業(yè)首家獲得認(rèn)證的機(jī)構(gòu)。