孝感銀行系統(tǒng)凍結(jié)止付涉賭涉詐金額23億余元

荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（通訊員魏金浩 劉英）11月29日從人民銀行孝感市分行獲悉，截至11月初，孝感市銀行累計(jì)協(xié)助公安機(jī)關(guān)凍結(jié)止付涉賭涉詐金額23.4億元，避免6.3萬名群眾財(cái)產(chǎn)受損。

組織召開全市金融系統(tǒng)支付結(jié)算工作會(huì)議，部署推進(jìn)“資金鏈”治理工作

“李某某被大數(shù)據(jù)預(yù)警可能被騙，我們這邊電話暫時(shí)聯(lián)系不上她本人，能否幫助攔截賬戶資金交易？”日前，人民銀行孝感市分行工作人員接到了公安反詐專班的來電。隨即，該行聯(lián)合孝感市公安局火速啟動(dòng)應(yīng)急機(jī)制，組織孝感市18家銀行爭(zhēng)分奪秒排查受害人銀行賬戶，并進(jìn)行賬戶資金凍結(jié)臨時(shí)保護(hù)性措施。幸運(yùn)的是，李某某最終被民警找到，其銀行賬戶35萬元“養(yǎng)老錢”也驚險(xiǎn)地被保住。

這種通過銀警聯(lián)動(dòng)“雙重勸阻”機(jī)制，成功避免老百姓上當(dāng)受騙的案例，僅僅是孝感市銀行系統(tǒng)涉賭涉詐“資金鏈”治理工作的一個(gè)縮影。

孝感市分行組織召開全市涉賭涉詐資金鏈治理工作專題會(huì)

今年來，人民銀行孝感市分行充分發(fā)揮《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)范引領(lǐng)作用，聚焦四個(gè)維度持續(xù)開展賬戶源頭治理，守好人民群眾“錢袋子”。 

聚焦壓實(shí)各方工作職責(zé)。該行高度重視區(qū)域“資金鏈”治理工作，將全市銀行賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治行動(dòng)目標(biāo)具體化，聯(lián)合市反詐辦進(jìn)行賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)警示，多次開展金融反詐治理專題會(huì)議、重點(diǎn)銀行網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研督導(dǎo)，發(fā)揮“資金鏈”治理月報(bào)機(jī)制作用。

赴湖北職業(yè)技術(shù)學(xué)院開展“反詐校園行”集中宣傳活動(dòng)

聚焦強(qiáng)化聯(lián)防聯(lián)控合力。該行持續(xù)推動(dòng)銀行派駐反詐中心人員業(yè)務(wù)授權(quán)，指導(dǎo)銀行系統(tǒng)向公安部門移交可疑線索、配合凍結(jié)止付涉詐賬戶；聯(lián)合公安機(jī)關(guān)強(qiáng)化涉詐資金預(yù)警勸阻，明晰各自在勸阻、處置中的職責(zé)義務(wù)；推廣應(yīng)用“高新數(shù)智”APP，支持銀行完善客戶盡職調(diào)查和存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查，輔助轄內(nèi)銀行網(wǎng)點(diǎn)賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控。會(huì)商市場(chǎng)監(jiān)管局開展企業(yè)注冊(cè)登記信息核查，組織銀行系統(tǒng)排查企業(yè)銀行賬戶可疑風(fēng)險(xiǎn)。

聚焦完善賬戶風(fēng)控措施。該行堅(jiān)持精準(zhǔn)防控，組織銀行系統(tǒng)開展賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)“百日攻堅(jiān)”專項(xiàng)行動(dòng)，拓寬涉案賬戶倒查工作廣度，從單一倒查賬戶業(yè)務(wù)合規(guī)性向收單、代收付等業(yè)務(wù)延伸，追溯中職學(xué)生卡發(fā)卡、用卡涉詐過程，開展農(nóng)民工卡、社?？ā⒒蒉r(nóng)卡等其他批開卡專項(xiàng)清理，督促銀行機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)齊風(fēng)險(xiǎn)防控短板，守牢守好治理防線。 

組織開展反電詐、反洗錢“進(jìn)社區(qū)”宣傳活動(dòng)

聚焦?fàn)I造全民反詐氛圍。該行通過創(chuàng)新宣傳形式，組織銀行機(jī)構(gòu)發(fā)布“買賣租借賬戶違法后果”警示短信、邀請(qǐng)客戶觀看反詐電影、開展高校、社區(qū)反詐專場(chǎng)宣講等活動(dòng)，讓反詐宣傳實(shí)實(shí)在在“落”入尋常百姓家。此外，該行以《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》出臺(tái)為契機(jī)，打造銀行網(wǎng)點(diǎn)常態(tài)宣傳、重點(diǎn)群體定向宣傳、從業(yè)人員示范宣傳等三個(gè)維度，在全市開展“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳活動(dòng)，為公眾解讀法規(guī)條文、普及典型案例，在全社會(huì)形成尊法學(xué)法守法用法的良好氛圍。

截至11月初，孝感市銀行系統(tǒng)涉案賬戶同比壓降52.32%，累計(jì)協(xié)助公安機(jī)關(guān)凍結(jié)止付金額23.4億元，避免6.3萬名群眾財(cái)產(chǎn)受損。