日均攔截涉詐手機號碼、涉詐短信20萬余個，武漢公安為群眾守牢“錢袋子”

荊楚網（湖北日報網）訊（通訊員馮威 袁野）“得虧你們反應迅速，不然后果不堪設想?！苯眨錆h某企業(yè)負責人和財務主管來到武漢市反電詐中心，將一面錦旗送到中心負責人李正手中。

武漢市反電詐中心為企業(yè)挽回大量被騙資金，企業(yè)負責人送來錦旗表示感謝。

前幾日，該企業(yè)財務人員不慎上了假“老板”的當。接到報警，為最大限度挽回企業(yè)損失，反詐中心接警處置組和資金查控組無縫對接，線上快速核查案情，止付涉案賬戶，線下會同銀行坐席人員緊急查控，核查資金流水明細。不到1分鐘的時間，成功攔截企業(yè)大部分被騙資金。

“電詐犯罪形勢在變，花樣不斷翻新，我們更快一步，成功攔截被騙資金的概率就會更大一點，群眾損失就會少一些?！崩钫榻B，今年以來，武漢公安機關持續(xù)深化“市區(qū)主戰(zhàn)”改革，不斷完善反電詐自動化作戰(zhàn)平臺，優(yōu)化警情處置流程，警情處置、資金查控、源頭治理“三位一體”，全力為群眾資金安全筑牢“防護堤”。

組建專業(yè)團隊，暢通資金流向追蹤

10月27日下午，市民王女士遭遇假冒電商物流客服詐騙，被騙數十萬元。

“剛到賬就被轉走了，在第四級賬戶出現分流，涉案賬戶達到25個。”接到報警，中心民警陳凱和同事分工協(xié)作，調查資金流水，分析資金走向，當天即將所有賬戶全部凍結。

陳凱提供的資金分析報告，詳細記錄了王女士的資金流向。報告顯示，成功凍結的賬戶資金中，包含王女士被騙資金25萬余元?！胺治鰣蟾嬗蓪I(yè)會計師事務公司出具，可以作為資金返還的依據。”陳凱介紹。

電詐洗錢方法不斷升級，手段越來越隱蔽，如何快速有效攔截資金，已經成為一道越來越難的必答題。今年以來，中心不斷優(yōu)化電詐警情接處流程，前置處置工作，實現了警情自動推送、數據自動審核、賬戶自動止付?！耙淮武浫?，一網推送、一鍵研判、協(xié)同處置?！狈措娫p中心負責人李正說道。

中心還成立資金查控團隊，配備專業(yè)財務人員，聯(lián)動武漢市38家銀行部門和全國80余家第三方支付機構，暢通資金流向查詢通道，提高資金查控效能。同時，聘請專業(yè)會計師事務公司入駐中心，配合開展資金審計，解決資金返還“賬難算”問題。

“警情處置更快速，資金查詢更深入，止付攔截更精準?！崩钫榻B，優(yōu)化流程將警情處置、資金查控、權屬分析時間大大縮短，今年以來，武漢警方成功攔截權屬明確的被騙資金9000余萬元。

四級聯(lián)動處置，幫助群眾識破騙局

“我沒被騙，我只是在按照規(guī)定流程操作，驗證成功我就可以買了，價格真的非常實惠?！币姷匠霈F在身邊的民警，王師傅極不耐煩地說道。

不久前，他在網上看到低價購買奢侈品的廣告，一時心動準備購買，但“客服”要求他轉款20萬元證明購買能力。

電話打不通、人也不在家里，接到預警信息，硚口區(qū)公安分局利濟派出所民警阮大容聯(lián)系王師傅妻子，最終在一個倉庫找到他。但王師傅執(zhí)意購買，根本不聽勸。

“購買奢侈品不需要轉款證明購買能力?！比畲笕菡襾眍愃瓢咐?，耐心細致地講解，告知其中的破綻。意識到自己被騙，王師傅懊惱不已。

得知錢還沒有轉出去，阮大容接過王師傅手機，將其上網記錄清空、拉黑刪除聯(lián)系電話，并幫他下載安裝了國家反詐APP。

“電詐信息主要來自網絡、電話、短信三個渠道，接觸了涉詐信息，就有一定的幾率會被騙?！敝行拿窬舷轺虢榻B，武漢警方深入分析電詐發(fā)案規(guī)律特點，有針對性建立預警模型，分級分類開展處置，實行市公安局、區(qū)公安分局、派出所、社區(qū)四級聯(lián)動處置，幫助當事人及時醒悟，避免被騙。

“讓當事人及時醒悟，主動切斷當事人與騙子的聯(lián)系。”孟祥麟稱，武漢警方日均見面勸阻電詐當事人近500人，對風險較高、無法見面或勸阻后仍有轉賬可能的當事人，采取相應保護措施，以保證其資金安全。

源頭綜合治理，減少涉詐信息滋擾

近日，反詐中心民警劉軒接到某銀行提供消息，3名男子以打牌需要現金為由，從某麻將館老板將涉詐資金兌現。

劉軒聯(lián)系麻將館老板得知，當天，他幫忙三男子兌換了5萬元現金，可收到對方轉款后，銀行卡卻很快被凍結。咨詢銀行客服得知轉款資金可能涉嫌詐騙，他叫上附近同行追上3名男子，將其扭送到了附近派出所。

“涉詐網站登不上、電話打不進、短信收不到、資金轉不走，漏洞在哪里，就封堵哪里?！崩钫榻B，反電詐工作是一個看不見的戰(zhàn)場，里面充斥著對抗與反對抗，核心手段就在于反制，想盡辦法阻斷受害人與詐騙分子的聯(lián)系。

警銀聯(lián)動幫助涉詐當事人識破騙局，防止被騙。

為此，反詐中心會同通信管理部門，對電詐案件中提取的網站、電話號碼、短信內容進行深度分析，構建自動識別、自動封堵模型，日均封堵涉詐域名網址10萬余個，封停攔截涉詐手機號碼、涉詐短信20萬余個。會同人民銀行湖北省分行營業(yè)管理部研發(fā)“武漢公安兩卡風險管控平臺”，整合數據、規(guī)范核驗，累計滾動排查新開銀行賬戶和存量銀行賬戶930余萬戶，涉案銀行卡數量持續(xù)下降，降幅達到54.3%。依托市級聯(lián)席會議機制，發(fā)揮“聯(lián)席”“聯(lián)動”“聯(lián)治”優(yōu)勢，采取“日通報”“周會商”，不斷壓實工作責任，通過齊抓共管有效推動行業(yè)治理。

據統(tǒng)計，今年來，武漢市電詐警情同比下降21%。