網(wǎng)借40余萬(wàn)元，扣10萬(wàn)元手續(xù)費(fèi)，武昌公安破獲一起網(wǎng)絡(luò)非法經(jīng)營(yíng)放貸團(tuán)伙案

荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（通訊員孫遜 董興龍）近日，武漢市公安局武昌分局破獲一起非法經(jīng)營(yíng)的案件，打掉1個(gè)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法放貸的團(tuán)伙，抓獲12名犯罪嫌疑人，該案涉及受害者2000余人，涉及金額近3000萬(wàn)元。

周密部署、合成作戰(zhàn)一體打擊“新成效”

自接到公安部相關(guān)線索后，武昌分局第一時(shí)間立案并開展偵查，在合成作戰(zhàn)一體化指導(dǎo)下，經(jīng)偵大隊(duì)專案組民警通過(guò)摸排，確定了犯罪嫌疑人非法經(jīng)營(yíng)的辦公地點(diǎn)。通過(guò)晝夜不間斷盯梢，排查摸清了所有人員的基本情況和活動(dòng)規(guī)律，初步掌握了該團(tuán)伙的犯罪事實(shí)。

2023年9月8日上午，按照市局統(tǒng)一指示，專案組在經(jīng)偵大隊(duì)教導(dǎo)員陳聰帶領(lǐng)下，對(duì)轄區(qū)某科技有限公司開展專項(xiàng)打擊，一舉將12人的非法經(jīng)營(yíng)團(tuán)伙端掉。該案受害人主要通過(guò)網(wǎng)絡(luò)接觸，涉及全國(guó)多個(gè)地區(qū)，存在網(wǎng)絡(luò)化、專業(yè)化，隱蔽性強(qiáng)等特點(diǎn)，對(duì)偵查工作提出了更高的要求。

為確保辦案質(zhì)量加快進(jìn)程，專案組分成12個(gè)小組，辦案民警跑遍全國(guó)15個(gè)省市區(qū)，積極搜集證據(jù)、查詢數(shù)據(jù)，在短時(shí)間內(nèi)掌握了大量信息，為成功偵辦案件奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。“在警務(wù)機(jī)制改革后，在多警種支撐下，我們大隊(duì)研判更準(zhǔn)了、行動(dòng)更快了、打擊更穩(wěn)了”，經(jīng)偵大隊(duì)教導(dǎo)員陳聰介紹了“兩隊(duì)一室”改革后的專業(yè)警種“主戰(zhàn)”工作新變化。

隱瞞真相、零息背后潛藏高額“砍頭息”

“您好，看您最近亟需用錢，我們是網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)，門檻低、放款快、利息為0，您需要貸多少錢呢？我加您微信?！边@是該公司員工日常網(wǎng)絡(luò)放貸的銷售話術(shù)。不少接到電話的客戶正是被這樣的話術(shù)迷惑了，結(jié)合自己的資金需求，就“上套”了。

舉報(bào)人魯某告訴記者，“我看他們打電話告訴我說(shuō)是0利率，我做生意嘛，經(jīng)常需要資金周轉(zhuǎn)，總共跟他們借了44萬(wàn)，最后一看，手續(xù)費(fèi)扣了10萬(wàn)多，利息太高了，太黑了?！痹搱F(tuán)伙謊稱0利率，簽訂借條上寫的也是0利率，其實(shí)每一筆借款手續(xù)費(fèi)都高達(dá)百分之三四十，這就是該公司的利潤(rùn)來(lái)源。每筆貸款金額為2000元至10000元不等，手續(xù)費(fèi)（俗稱“砍頭息”）按照合同借款金額的17%至40%收取，借款期限一般為7天至15天，年利率高達(dá)295%至2400%多。

犯罪嫌疑人肖某以2022年8月注冊(cè)成立科技有限公司為掩護(hù)，在未取得經(jīng)營(yíng)許可的情況下，通過(guò)非法渠道貸獲取有款人信息后，組織犯罪嫌疑人陳某等11人以營(yíng)利為目的，向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)放高利貸款。自2023年2月起至8月間，與客戶簽訂借款協(xié)議3200多份，借款金額高達(dá)2800萬(wàn)余元。

貪求暴利、想走捷徑卻入“歧途”

“好好的生意不做，為何要從事犯罪活動(dòng)？”“賣手機(jī)、電腦掙錢太慢了，就想著掙點(diǎn)快錢”，看著辦案民警余斌銳利的眼神，犯罪嫌疑人肖某不敢隱瞞。

犯罪嫌疑人肖某通過(guò)前期充分“調(diào)研”，發(fā)現(xiàn)非法短期放款和小額發(fā)款，風(fēng)險(xiǎn)較低、賺錢較快，并精準(zhǔn)選擇放貸對(duì)象，要求具有穩(wěn)定收入，年齡在25歲至45歲之間且每月收入大于支出。待客戶同意借款后，犯罪嫌疑人肖某便以個(gè)人名義在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上與客戶簽訂電子借款協(xié)議，并扣除高額手續(xù)費(fèi)，剩余款項(xiàng)則通過(guò)微信、支付寶、銀行卡轉(zhuǎn)賬等方式發(fā)放給客戶。一旦出現(xiàn)客戶逾期，該團(tuán)伙也一改過(guò)去”套路貸”的暴力催收等惡劣手段，而是由各業(yè)務(wù)員通過(guò)電話、短信、微信等方式向客戶“理性”提醒，以不按時(shí)還款會(huì)影響客戶征信記錄，“威脅”客戶及時(shí)還款。

犯罪嫌疑人肖某“大權(quán)獨(dú)攬”，負(fù)責(zé)公司全面工作，既是公司法人又是公司財(cái)務(wù)，以及為客戶發(fā)放貸款、收款等工作，犯罪嫌疑人陳某等11人均為客服人員，負(fù)責(zé)為客戶辦理高利貸業(yè)務(wù)及向客戶催收逾期欠款。經(jīng)審計(jì)發(fā)現(xiàn)，僅2023年6月至8月，該團(tuán)伙違法所得至少280多萬(wàn)元。

“法網(wǎng)恢恢、疏而不漏”，2023年10月13日，經(jīng)檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，武昌公安分局以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪對(duì)犯罪嫌疑人肖某等依法執(zhí)行逮捕，等待他們的將是法律的嚴(yán)懲。

在此，武昌公安分局溫馨提示：網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙頻發(fā)，望廣大群眾提高警惕，從正規(guī)渠道貸款，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。如發(fā)現(xiàn)被騙，請(qǐng)保存證據(jù)，第一時(shí)間報(bào)警。