以"融資"之名 行詐騙之實(shí) 湖北通山警方揭秘"重慶通川商會(huì)"詐騙犯罪事實(shí)真相

人民網(wǎng)通山3月19日電 3月16日，湖北省通山縣公安局通報(bào)稱，通過前期縝密偵查，偵查民警奔波三省九市，行程萬余公里，成功抓獲以覃某為首的“重慶通川商會(huì)”六名犯罪嫌疑分子，一舉打掉這個(gè)以商會(huì)“融資”為名、實(shí)施合同詐騙為實(shí)的犯罪團(tuán)伙，為群眾追回財(cái)物損失價(jià)值1000余萬元。

案發(fā)：借錢投資 受騙上當(dāng)雪上加霜

去年7月12日，通山人陳某到通山縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案稱，其被重慶市犯罪嫌疑人游某，以“通川商會(huì)”融資的名義，合同詐騙了32.5萬元。

經(jīng)初步了解，去年6月，通山某法人公司代表陳某，因生意投資急需周轉(zhuǎn)資金，通過武漢一家中介公司，認(rèn)識(shí)了犯罪嫌疑人覃某、游某等。覃某、游某對(duì)陳某介紹，他們所在的組織——“重慶市通川商會(huì)”，有資金可以滿足3000萬至2億人民幣的融資要求。

得此信息的陳某大喜過望，表達(dá)了希望“借錢融資”的請(qǐng)求。于是，“重慶市通川商會(huì)”安排工作人員李某、賀某深入通山進(jìn)行考察。陳某在好煙好酒熱情接待后，“通川商會(huì)”很快通過了的“預(yù)審”，并委托重慶市“展瑞”律師事務(wù)所，向陳某公司發(fā)送“律師函”。幾天之后，“通川商會(huì)”通知陳某去重慶開評(píng)審會(huì)和簽訂借款協(xié)議，并盯囑要“帶點(diǎn)特產(chǎn)”。于是，陳某信以為真，收拾好行裝遠(yuǎn)赴重慶，在位于重慶市一高檔辦公樓的“通川商會(huì)”內(nèi)，陳某見到了“通川商會(huì)”會(huì)長覃某，并在幾名副會(huì)長一眾人等的見證下，先后召開了評(píng)審會(huì)和簽訂了借款協(xié)議。在上述兩次評(píng)審會(huì)、簽訂借款協(xié)議會(huì)前后，“通川商會(huì)”又均要求陳某為所有評(píng)審人員，購買了高檔煙酒禮物和提供了吃飯娛樂消費(fèi)，共用了資金12.5萬元。按照借款協(xié)議規(guī)定，陳某隨后又向“展瑞”律師事務(wù)所，交納了所謂“律師盡調(diào)費(fèi)”20萬元。最后，“會(huì)長”覃某安排工作人員張某與律師一起到通山辦理抵質(zhì)押手續(xù)，但律師以“期房不符合抵押物條件”為由，拒絕“借款融資”，使借款融資協(xié)議無法履行。

此時(shí)，受害人陳某措錢融資不但一分錢沒借到，反而還賠進(jìn)去30余萬元，感覺是欲哭無淚，雪上加霜。后經(jīng)一細(xì)想，陳某越想越不對(duì)勁，像是進(jìn)了圈套上當(dāng)受騙，于是選擇報(bào)警求助。

偵查：八上“山城” 直搗黃龍智擒嫌犯 

經(jīng)初步分析，此案表面上看是一件經(jīng)濟(jì)糾紛案件，實(shí)則是一起合同詐騙案件，非常具有隱蔽性。根據(jù)相關(guān)政策規(guī)定，商會(huì)是一般性的社會(huì)團(tuán)體，不具有從事商務(wù)融資的資質(zhì)。為查清“重慶市通川商會(huì)”的違法犯罪事實(shí)，偵民民警前后八次、行程萬余公里遠(yuǎn)赴“山城”重慶，深入“通川商會(huì)”開展秘密偵查工作。

經(jīng)查實(shí)，“重慶市通川商會(huì)”位于重慶市江北區(qū)某高檔寫字樓內(nèi)，內(nèi)部裝修極為奢華，辦公條件十分優(yōu)越。犯罪嫌疑人覃某（現(xiàn)年57歲，四川達(dá)州人）、游某（男，47歲，重慶市人）等開著豪車，戴著名表，衣著十分考究，行為舉止一副富商派頭。為掌握犯罪證據(jù)，偵查民警先后多次身著便裝，以融資求助等各種名義，深入“重慶市通川商會(huì)”辦公室進(jìn)行秘密偵查。經(jīng)過幾個(gè)月時(shí)間的調(diào)查取證，民警初步掌握了“重慶市通川商會(huì)”的組織架構(gòu)和犯罪事實(shí)，案件具備了收網(wǎng)條件。

根據(jù)通山警方統(tǒng)一部署，2019年3月12日，通山警方組織三十余名民警驅(qū)車趕往重慶市，開展布控蹲守，在重慶當(dāng)?shù)鼐降牡拇罅χС謪f(xié)助下，在“重慶市通川商會(huì)”辦公場(chǎng)所，民警一舉將該犯罪團(tuán)伙的主要犯罪人員游某、覃某、張某等抓獲，對(duì)該辦公場(chǎng)所的所有合同、協(xié)議等涉案文件資料和電腦、手機(jī)等電子物證，及時(shí)進(jìn)行了證據(jù)收集固定。

同日，通過偵查手段，偵查民警先后在河南省等地將李某、賀某等另外三名犯罪嫌疑人抓獲歸案。至此，該案六名主要犯罪嫌疑人被一網(wǎng)打盡，警方依法凍結(jié)銀行資金170多萬元，扣押價(jià)值200余萬房產(chǎn)一套和價(jià)值180余萬元“路虎”“奧迪”轎車兩輛，為受害人止付資金30余萬元。

真相：“商會(huì)融資”，名為放款實(shí)為騙錢

經(jīng)查，“重慶通川商會(huì)”是一個(gè)有預(yù)謀、有組織、有流程的專業(yè)性詐騙犯罪團(tuán)伙。從2017年開始，犯罪嫌疑人覃某、游待查等人，租賃重慶市高檔寫字樓作為辦公地點(diǎn)，以“重慶市通川商會(huì)”、“中國中小企業(yè)協(xié)會(huì)重慶中心會(huì)員部”為平臺(tái)、招聘“業(yè)務(wù)員”通過互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)、QQ和微信等途徑，對(duì)外發(fā)布“借錢融資”虛假信息，稱有200萬元至2億元巨額資金出借，辦理中無中介費(fèi)用且利息低、流程快，吸引眾多需求資金的受害公司和受害人聯(lián)系辦理借款上受受騙。

每次受害人有借款意向后，“通川商會(huì)”便安排“考察人員”前往受害公司考察，邀約受害人到“通川商會(huì)”總部召開“評(píng)審會(huì)”，簽訂借款協(xié)議，安排“資方代表”辦理質(zhì)押手續(xù)。在此過程中，犯罪嫌疑人充分利用受害人急需資金的心理，以各種理由要求受害人為其購買高檔煙酒禮品，提供吃喝玩“一條龍”服務(wù)，交納高額的所謂“律師服務(wù)費(fèi)”。實(shí)際上，受害人每次提供的高額消費(fèi)和律師服務(wù)的錢款，都通過嫌疑人掌控的POS機(jī)和銀行帳號(hào)，流入了嫌疑人掌控的銀行賬戶，達(dá)到騙取他人錢財(cái)?shù)哪康?。最后，他們?cè)倬幵焖^的“不符合相關(guān)法律要求”，讓受害人無法融資借錢。好多受害人本來就急缺資金，受騙后自殺的心情都有，報(bào)警都是哭著報(bào)的警。由于該案非常具有隱蔽性，有的受害人認(rèn)為只是一般的借款經(jīng)濟(jì)糾紛，沒有選擇報(bào)案，沒有識(shí)破嫌疑人通過精心策劃騙局、騙取高檔煙酒禮品和服務(wù)費(fèi)的伎倆，直到民警說破后才恍然大悟，如夢(mèng)初醒。

現(xiàn)經(jīng)查實(shí)，該案受害人涉及湖北、四川、浙江、福建、江西、內(nèi)蒙古等10多個(gè)省區(qū)市，共牽涉到180起詐騙案件，涉案金額1000余萬元。目前，所有犯罪嫌疑人已被依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件在進(jìn)一步偵辦之中。（柯國強(qiáng)）