中國銀行十堰分行：多機構(gòu)協(xié)作聯(lián)動 成功堵截涉詐資金轉(zhuǎn)移

荊楚網(wǎng)（湖北日報網(wǎng)）訊 （通訊員 黃友燭 田珍）日前，中國銀行十堰東風支行與張灣支行緊密協(xié)作、高效聯(lián)動，通過精準識別異常交易特征、跨網(wǎng)點信息共享及快速應(yīng)急處置，成功阻斷一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金轉(zhuǎn)移，切實守護了客戶資金安全。

當日，某客戶周某神色匆忙地來到東風支行，要求將賬戶內(nèi)9800元存款全部取出，柜員在業(yè)務(wù)辦理中發(fā)現(xiàn)，該筆資金為當日外省賬戶轉(zhuǎn)入，且交易特征觸發(fā)反電詐風控系統(tǒng)預警管控，遂立即向內(nèi)控行長匯報。

內(nèi)控行長第一時間啟動應(yīng)急預案，以規(guī)范話術(shù)詢問資金來源及用途，同行陪同男子代答稱款項系朋友轉(zhuǎn)賬，用于周某母親住院治療，中途目光游離，含糊回應(yīng)，并拒絕銀行提出與患者或陪護人員視頻核實的要求，后以"自行聯(lián)系母親，不方便視頻"為由快步離開。

為防止后續(xù)可疑分子利用同城交易渠道繼續(xù)辦理線下交易，東風支行當即向銀行卡開戶網(wǎng)點張灣支行詳細通報該異常情況。

果然，1個小時后，周某再次出現(xiàn)在張灣支行重復取現(xiàn)申請。銀行當即按規(guī)定啟動盡職調(diào)查，周某均表現(xiàn)異常且無法提供相關(guān)佐證，被再次婉拒后離開網(wǎng)點。

經(jīng)調(diào)閱監(jiān)控錄像發(fā)現(xiàn)，周某乘出租車到網(wǎng)點時有另兩位男子陪同，下車時同行男子將卡和身份證交予周某后，由周某一人進網(wǎng)點辦理，另兩名男子在網(wǎng)點外面50米處等待。至此，基本確定該男子行為可疑，資金可能涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，遂立即市反詐中心報告提供可疑線索。

經(jīng)調(diào)查確認，該賬戶涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪被廣東省公安機關(guān)依法止付，據(jù)此中國銀行將賬戶狀態(tài)調(diào)整為長期凍結(jié)，成功阻斷了潛在的詐騙資金轉(zhuǎn)移風險。