借款200萬后變1250萬 利川一套路貸團(tuán)伙被打掉

荊楚網(wǎng)客戶端—荊楚網(wǎng)消息(通訊員趙萬佳)5月19日，恩施利川警方對(duì)外通報(bào)打掉李某為首的“套路貸”團(tuán)伙，8名主要犯罪嫌疑人已移送起訴。該團(tuán)伙涉嫌惡意詐騙，讓當(dāng)事人背負(fù)千萬借款。

利川市的余先生是一家農(nóng)業(yè)科技有限公司的老總。2017年，他因?yàn)橐还P銀行貸款需要過橋資金，經(jīng)人介紹找到經(jīng)營(yíng)小貸公司的李某。同年3月，余先生向某“金融服務(wù)公司”貸款200萬元，給自己經(jīng)營(yíng)的公司資金周轉(zhuǎn)。盡管借款200萬，但扣除利息和手續(xù)費(fèi)后，到手只有180萬元。

據(jù)當(dāng)事人介紹，隨后每到了約定的還款日，余先生發(fā)現(xiàn)不是還款人賬號(hào)不對(duì)就是無法聯(lián)系上還款人。等到還款日一過，便有社會(huì)人員“如約”來公司搗亂、以違約為理由進(jìn)行辱罵、威脅。于是，在需要償還高額利息和違約金的基礎(chǔ)上，資金本就緊張的余先生最終欠下了大額債務(wù)。

與此同時(shí)，余先生被迫簽下多份借款合同，通過其他“金融服務(wù)公司”借款借新還舊，轉(zhuǎn)單平賬，就此陷入一借了還，借了還的怪圈，卻永遠(yuǎn)無法還清借款。余先生的債務(wù)在短時(shí)間內(nèi)滾雪球式的翻倍，余先生在巨大的壓力之下，不得已多方籌集資金歸還該筆高利貸借款。

此后，該“套路貸”團(tuán)伙成員見先生已無能力歸還高利貸債務(wù)，便將余先生公司的財(cái)務(wù)印章、網(wǎng)銀和倉(cāng)庫(kù)扣押，致公司無法正常運(yùn)轉(zhuǎn)。又逼迫余先生用自己公司的菌棒和大棚等資產(chǎn)進(jìn)行抵賬，以低于成本價(jià)的方式與其簽訂成交協(xié)議，致使公司資產(chǎn)嚴(yán)重流失。而用來抵賬的菌棒和大棚由套路貸團(tuán)伙安排人自產(chǎn)自銷。至此，余先生因?yàn)橐还P200萬元的借貸，不僅讓自己欠下1250多萬元的巨額債務(wù)，名下公司、資源也全都搭了進(jìn)去。

該套路貸團(tuán)伙還安排專門的追蹤小組24小時(shí)運(yùn)作，讓人每天跟著他上班、逛街，回家、睡覺，使余先生身心備受折磨。

辦案民警在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，陷入李某設(shè)計(jì)的套路貸騙局的受害者并不止余先生一人，但多數(shù)受害者不敢舉報(bào)該集團(tuán)，有人為了躲避該集團(tuán)的折磨東躲西藏，有人房產(chǎn)被拿來抵債。受害者在借款初期，已向?qū)Ψ礁嬷约旱募彝デ闆r，因擔(dān)心該集團(tuán)的報(bào)復(fù)，不敢報(bào)警。

2018年，利川市公安局經(jīng)偵大隊(duì)根據(jù)上級(jí)公安機(jī)關(guān)指示要求，針對(duì)金融領(lǐng)域的黑惡勢(shì)力發(fā)起攻勢(shì)，調(diào)取了數(shù)百?gòu)堛y行卡的流水，最終將案件中疑問逐一查清，將該惡勢(shì)力犯罪團(tuán)伙一網(wǎng)打盡。