中行荊州分行成功攔截一起電信詐騙 警銀聯(lián)動(dòng)守護(hù)客戶資金安全

荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（通訊員袁夢(mèng)、陳輝、燕小龍）近日，中行荊州公安支行營(yíng)業(yè)部通過敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與警銀快速協(xié)作，成功攔截一起“充話費(fèi)返現(xiàn)”電信詐騙案件，幫助一名大學(xué)生客戶止損近萬元，有效避免了其進(jìn)一步資金損失。  

異常交易引警覺，層層追問揭騙局

當(dāng)日上午，一名大學(xué)生客戶來到該銀行網(wǎng)點(diǎn)要求解凍被管控的借記卡。業(yè)務(wù)經(jīng)理查詢發(fā)現(xiàn)，該賬戶因觸發(fā)風(fēng)控?cái)r截模型被臨時(shí)凍結(jié)，近期交易流水異常頻繁：客戶在幾分鐘前提前支取兩筆定期存款共計(jì)1萬元，并迅速將4999元轉(zhuǎn)至某數(shù)字錢包賬戶。業(yè)務(wù)經(jīng)理憑借職業(yè)敏感度判斷可能存在詐騙風(fēng)險(xiǎn)，隨即展開詳細(xì)詢問。  

經(jīng)了解，該客戶此前加入一“返利”QQ群，在群內(nèi)“導(dǎo)師”誘導(dǎo)下參與“充300元話費(fèi)返300元”活動(dòng)。充值后，對(duì)方以“號(hào)碼輸入錯(cuò)誤”為由，要求其通過轉(zhuǎn)賬“驗(yàn)證賬戶”才能返款?？蛻粜乓詾檎妫淹ㄟ^他行手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬1萬元，并試圖通過該銀行賬戶再次轉(zhuǎn)賬4999元。  

警銀聯(lián)動(dòng)阻詐騙，耐心勸解護(hù)資金

盡管業(yè)務(wù)經(jīng)理明確告知客戶遭遇詐騙并立即報(bào)警，但客戶仍對(duì)勸阻存疑。隨后趕到的民警結(jié)合類似案例，與銀行工作人員共同剖析騙局套路，最終使客戶認(rèn)清真相。經(jīng)查，客戶賬戶中剩余的5000元定期存款尚未被轉(zhuǎn)出，警方與銀行迅速采取保護(hù)措施，成功攔截資金進(jìn)一步流失。  

詐騙手段再升級(jí)，銀行提示需謹(jǐn)記

近年來，電信詐騙手段不斷翻新，以“返利”“退款”為誘餌的騙局頻發(fā)。中行荊州分行安全專家提醒公眾：  

1. 警惕“墊付返利”話術(shù)：凡要求先轉(zhuǎn)賬才能獲得退款、返利的均為詐騙；  

2. 認(rèn)準(zhǔn)官方渠道：充值、退款務(wù)必通過正規(guī)平臺(tái)操作，勿輕信陌生鏈接或二維碼；  

3. 保護(hù)賬戶信息：切勿向他人透露銀行卡密碼、驗(yàn)證碼，定期修改賬戶密碼；  

4. 遇疑即報(bào)警：若發(fā)現(xiàn)賬戶異常或疑似被騙，立即聯(lián)系銀行客服并報(bào)警。  

該行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，此次事件充分體現(xiàn)了智能風(fēng)控系統(tǒng)與人工研判協(xié)同防控的有效性。未來將持續(xù)升級(jí)反詐技術(shù)手段，加強(qiáng)警銀協(xié)作，筑牢金融安全防線，守護(hù)廣大人民群眾“錢袋子”，同時(shí)通過線上線下多渠道開展反詐宣傳，助力公眾提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。