平安證券被警示 存分支機構合規(guī)人員配備不到位等問題

中國經濟網北京1月12日訊 證監(jiān)會網站1月10日披露了深圳證監(jiān)局關于對平安證券股份有限公司采取出具警示函措施的決定。

經查，平安證券股份有限公司在從事證券經紀業(yè)務中存在以下問題：一是個別分支機構合規(guī)人員配備不到位，二是對營銷宣傳推介材料審核把關不嚴，三是未及時發(fā)現并處理客戶交易結算資金異常情形，四是相關業(yè)務協議保存不完整，對于投資者信息核對不充分。

上述行為違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》（證監(jiān)會令第133號，經證監(jiān)會令第166號修正）第三條，《證券經紀業(yè)務管理辦法》（證監(jiān)會令第204號）第十九條第二款、第二十五條第一款、第三十九條第二款，《證券經紀業(yè)務管理實施細則》（中證協〔2023〕108號）第十四條第二款等規(guī)定。根據《證券公司和證券投資基金合規(guī)管理辦法》第二條第二款、第三十二條第一款，《證券經紀業(yè)務管理辦法》第四十三條的規(guī)定，深圳證監(jiān)局決定對平安證券股份有限公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

相關法律法規(guī)：

《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三條　證券基金經營機構的合規(guī)管理應當覆蓋所有業(yè)務，各部門、各分支機構、各層級子公司和全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條　證券基金經營機構違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會可以采取出具警示函、責令定期報告、責令改正、監(jiān)管談話等行政監(jiān)管措施；對直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他責任人員，可以采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監(jiān)管談話、認定為不適當人選等行政監(jiān)管措施。

證券基金經營機構違反本辦法規(guī)定導致公司出現治理結構不健全、內部控制不完善等情形的，對證券基金經營機構及其直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員，依照《中華人民共和國證券投資基金法》第二十四條、《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條采取行政監(jiān)管措施。

《證券經紀業(yè)務管理辦法》第十九條 證券公司應當建立健全委托指令審核機制，核查投資者委托指令要素齊備性。證券公司委托指令審核規(guī)則應當符合法律法規(guī)、中國證監(jiān)會、證券交易場所的規(guī)定。證券公司應當采取信息技術等手段，按規(guī)定對投資者賬戶內的資金、證券是否充足進行審查。投資者資金賬戶內的資金不足的，不得接受其買入委托；投資者證券賬戶內的證券不足的，不得接受其賣出委托。

《證券經紀業(yè)務管理辦法》第二十五條 證券公司應當持續(xù)跟蹤了解投資者相關賬戶的使用情況，履行賬戶使用實名制、適當性管理、資金監(jiān)控、異常交易管理等職責，建立監(jiān)測、核查機制，核實投資者賬戶使用是否實名、適當性是否匹配、資金劃轉與交易行為是否正常。證券公司發(fā)現投資者存在非實名使用賬戶、不適合繼續(xù)參與相關交易、資金使用與交易行為異常等情況的，或者拒絕配合證券公司工作的，應當及時采取相應的管理措施，必要時根據相關規(guī)定及證券交易委托代理協議的約定限制、暫停、終止提供證券交易服務，并按照規(guī)定履行報告義務。

《證券經紀業(yè)務管理辦法》第三十九條 證券公司應當加強對證券經紀業(yè)務的合規(guī)管理和稽核審計，全面覆蓋公司相關部門與分支機構，建立檢查與問責機制，保障證券經紀業(yè)務規(guī)范、安全運營。證券公司證券經紀業(yè)務部門、合規(guī)風險管控難度較大的分支機構應當配備專職合規(guī)管理人員；其他開展證券經紀業(yè)務的分支機構應當配備兼職合規(guī)管理人員。證券公司應當定期開展證券經紀業(yè)務常規(guī)稽核審計，對證券經紀業(yè)務部門、分支機構分別規(guī)定常規(guī)稽核審計的頻次，具體頻次由中國證券業(yè)協會規(guī)定。

《證券經紀業(yè)務管理辦法》第四十三條 證券公司違反本辦法的規(guī)定，依法采取出具警示函、責令改正、責令增加內部合規(guī)檢查次數、責令定期報告、責令處分有關人員等行政監(jiān)管措施；情節(jié)嚴重的，依照《證券法》第一百四十條的規(guī)定采取行政監(jiān)管措施；對直接負責的高級管理人員和其他責任人員，依法采取出具警示函、責令改正、監(jiān)管談話等行政監(jiān)管措施。