郵儲銀行湖北省分行：筑牢反詐“防火墻” 守護群眾“錢袋子

荊楚網(wǎng)（湖北日報網(wǎng)）訊（通訊員鐘璇、周艷、徐倩、徐丹、張若男、包赟）老人瞞著家人大額轉(zhuǎn)賬的事例在銀行網(wǎng)點時有發(fā)生，要不是銀行工作人員及時勸阻，養(yǎng)老錢可就保不住了。

干細胞投資，是騙局！

近日，一位70多歲的老人在一名“親戚”的陪同下來到郵儲銀行武漢市江漢區(qū)支行，要求辦理11萬元的跨行匯款業(yè)務。

“老人”“大額匯款”，這些要素立刻引起了銀行柜員的警覺。通過網(wǎng)站查詢，她發(fā)現(xiàn)收款賬戶為重慶一家成立不到一年的生物技術(shù)公司，為了保險起見，她耐心詢問老人匯款用途。老人含糊其辭，一旁的陪同人員則十分焦躁，要求銀行柜員盡快辦理業(yè)務，這令工作人員愈發(fā)警惕。最終，在營業(yè)主管的耐心詢問下，老人終于告知匯款是用于購買干細胞，“除了保持健康，還能產(chǎn)生收益?！?/p>

“這么大金額的交易，您看到過購買合同嗎？那您的子女知道嗎？”得知老人的交易子女均不知情且沒有任何合同依據(jù)后，銀行工作人員基本確定老人遭遇了詐騙，遂立刻撥打報警電話。終于，在警方和銀行工作人員協(xié)力勸阻下，老人放棄了轉(zhuǎn)賬?！爸x謝你們提示，現(xiàn)在想起來確實疑點很多！”

假“公安”，真陷阱！

近年來，針對“空巢老人”的詐騙明顯增多。騙子多冒充有關(guān)部門，利用信息差騙取資金。

近日，客戶彭阿姨來到郵儲銀行宜昌市楊岔路支行辦理業(yè)務，要求將自己的全部定期存款取出存入某活期賬戶，其中包括部分未到期的定期，共計約13萬元。當柜員詢問其取款用途時，彭阿姨卻不愿多講。

這種反常行為讓柜員感到警覺，由于擔心客戶受騙，便繼續(xù)耐心問詢原因。彭阿姨神情激動，表示這是公安局要求的。這引起了柜員和營業(yè)主管的高度警惕，兩人立刻撥打110報警電話核實相關(guān)情況。

等待期間，營業(yè)主管在與彭阿姨聊天中得知，幾天前，一位自稱是上海民警的人給她打電話，說有人冒充她開立了銀行賬戶并詐騙了幾百萬，要排除她的嫌疑就必須把錢存到活期賬戶上，還不允許她將此事告訴子女。對方每次聯(lián)系，都是趁彭阿姨子女不在家的“空檔期”。了解情況后，網(wǎng)點工作人員基本確定彭阿姨遭遇了電信詐騙，片區(qū)民警不久趕到網(wǎng)點，當場揭穿了騙局?！坝袝r候?qū)蛻舳嘁痪鋯栐?，多一個留心，就可以避免一個悲劇發(fā)生。這可是彭阿姨僅剩的養(yǎng)老錢，如果被騙了，后果不堪設想?！痹撔袉T工說道，成功攔截詐騙，守護客戶資金安全，他們內(nèi)心充滿成就感。

類似的案例并不鮮見。7月24日，郵儲銀行黃岡市分行營業(yè)部通過警銀聯(lián)動成功堵截一起電信詐騙，幫助客戶避免8萬元的資金損失。

當天，客戶陳女士來到網(wǎng)點，要取出銀行卡中的所有錢款以籌備兒子婚禮。然而，當柜員查詢其賬戶余額時，卻發(fā)現(xiàn)實際金額與客戶所述不符，經(jīng)過核查交易記錄，發(fā)現(xiàn)陳女士的賬戶連續(xù)有金額為999、998、997元的支出交易，且一直聲稱在和“公安機關(guān)”聯(lián)系，該行工作人員猜測其遭遇了電信詐騙。

為防止陳女士資金被騙，營業(yè)主管耐心地勸阻陳女士，并拖延時間報警等待警方處理。幾分鐘后，公安民警到網(wǎng)點揭穿了騙局。在警方和郵儲銀行工作人員的共同努力下，陳女士保住了自己的財產(chǎn)。

刷單做任務，是詐騙！

除上述騙局外，一些有投資理財需求，但缺乏專業(yè)理財知識的客戶，一旦遇到電詐套路，也很容易掉進陷阱。

8月12日，李女士一路小跑至郵儲銀行隨縣殷店鎮(zhèn)支行，告知工作人員其配偶急需用錢，需立即轉(zhuǎn)賬2萬元。不過，大堂經(jīng)理注意到，李女士在進行轉(zhuǎn)賬操作時，對收款人賬號及姓名并不熟悉。大堂經(jīng)理察覺異常，反復詢問下，李女士才吞吞吐吐地告知，收款人為其朋友，其朋友在外地工作，急需用錢。

考慮到李女士前后表述不一，銀行工作人員接著與其溝通并勸解，李女士才說出她并不認識收款人，前期對方通過微信告知其入團交費后可以帶她掙錢，因考慮自己無穩(wěn)定工作，便想通過該方式進行兼職，多賺些錢養(yǎng)家。

大堂經(jīng)理隨即向李女士講述了類似的詐騙案例，并為她發(fā)放了防詐秘籍宣傳冊，細心講解防詐知識，她才意識到自己差一點蒙受資金損失。李女士對銀行工作人員表示十分感謝，并愿意主動向身邊親朋好友做好宣傳，不要輕信“足不出戶，輕松賺錢”等兼職刷單信息，守護好自己的“錢袋子”。

跑分洗錢，已違法！

8月1日，郵儲銀行襄陽市人民中路支行收到襄陽市打擊治理電信詐騙工作協(xié)調(diào)機制辦公室的感謝信，對該行打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙工作表示充分肯定及贊揚。

原來兩天前，一名外省葉姓客戶前來郵儲銀行襄陽市人民中路支行柜面辦理現(xiàn)金取款4.8萬元。柜員按業(yè)務流程詢問客戶資金用途，客戶稱要給女朋友家送訂親彩禮，當天先取一部分。

柜員操作過程中，發(fā)現(xiàn)客戶賬戶近期存在多筆短期、大額進出交易，可能存在異常，遂由營業(yè)主管撥打反詐中心工作人員電話，請求核實該客戶信息。很快反詐中心民警回電，要求銀行員工在網(wǎng)點全力拖延時間穩(wěn)住可疑人員，在該行柜員、營業(yè)主管、大堂經(jīng)理的全力配合下，公安機關(guān)抓獲3名電詐嫌疑人，并成功打掉一個跑分洗錢犯罪團伙，追繳涉案資金11萬余元。

金融機構(gòu)作為賬戶風險防范的第一道防線，在打擊治理過程中發(fā)揮著重要作用。郵儲銀行湖北省分行始終將人民的利益放在首位，持續(xù)做好全面防范打擊電信網(wǎng)絡詐騙工作，有效維護人民群眾財產(chǎn)安全。據(jù)統(tǒng)計，截至2024年7月末，郵儲銀行湖北省分行轄內(nèi)網(wǎng)點今年累計攔截異常開卡或轉(zhuǎn)賬225起，挽回損失261萬元，協(xié)助公安機關(guān)發(fā)現(xiàn)買賣賬戶可疑人員29人，收到公安機關(guān)等外部單位的感謝信17封。

下一步，該行將持續(xù)肩負起防范電信網(wǎng)絡詐騙的責任，加強警銀協(xié)作，將反電詐知識教育滲透到社會各角落，通過線上線下等渠道提醒客戶保護個人信息、警惕異常交易、提高防范意識和能力，形成反電詐防騙的強大合力，為保護人民群眾財產(chǎn)安全和社會穩(wěn)定貢獻金融力量。