云夢(mèng)：當(dāng)賣卡小伙偶遇上家“跑分”嫌犯后……

荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（通訊員 李瑩瑩 易芳培）小伙因缺錢將銀行卡售賣給犯罪分子，在被公安機(jī)關(guān)查獲后心生悔意，后來意外偶遇借自己卡“跑分”的上家，反手一個(gè)舉報(bào)，竟順利揪出一個(gè)跑分團(tuán)伙。8月4日，由湖北省云夢(mèng)縣檢察院提起公訴的李某、簡某等4人涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪一案，在縣法院開庭審理。

2022年12月初，邱某在網(wǎng)吧打游戲時(shí)認(rèn)識(shí)了騰某，得知邱某手頭緊，騰某給他支招:“你有閑置的銀行卡嗎？我有認(rèn)識(shí)的人專門收卡刷流水，按比例分錢，有興趣嗎？”邱某一聽不出錢不出力就輕松有錢賺，欣然應(yīng)允。

同年12月9日，邱某驅(qū)車隨騰某到武漢一酒店房間內(nèi)，房內(nèi)一人將邱某的銀行卡帶走去銀行取錢，另一人拿著邱某的手機(jī)下載了數(shù)個(gè)應(yīng)用軟件，并將邱某的身份證與軟件進(jìn)行綁定，隨后進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)跑分。短短兩小時(shí)，邱某的銀行賬戶洗錢7萬余元，持有邱某銀行卡的洗錢嫌犯迅速將錢款全部取出，并按事先約定，分給邱某2000余元提成。事情過后不到2天，邱某發(fā)現(xiàn)其銀行卡因賬戶異常被封，不久之后，惶恐不安的邱某等來了公安機(jī)關(guān)的電話。

2023年2月24日，公安機(jī)關(guān)通過斷卡行動(dòng)下發(fā)的“兩卡人員”線索進(jìn)行研判，發(fā)現(xiàn)邱某持有的銀行卡有多筆涉案資金流入，邱某在接到公安機(jī)關(guān)電話后，于當(dāng)日到公安局自首，并交代了自己出售銀行卡給他人從事違法犯罪活動(dòng)的違法事實(shí)。因邱某持有的銀行卡的涉案資金未達(dá)到刑事立案標(biāo)準(zhǔn)，公安機(jī)關(guān)遂依法對(duì)其給予相應(yīng)的行政處罰。

“我在網(wǎng)吧看到用我的卡‘跑分’的人了，你們快來抓他呀！”3月2日，邱某在網(wǎng)吧上網(wǎng)時(shí)，發(fā)現(xiàn)疑似“跑分”團(tuán)隊(duì)中的一員正在網(wǎng)吧上網(wǎng)，遂立即向公安機(jī)關(guān)提供線索，民警于當(dāng)日在網(wǎng)吧內(nèi)將犯罪嫌疑人簡某抓獲，3月3日、5日、6日，李某等3人相繼主動(dòng)投案。案發(fā)后，李某等4人退繳了全部違法所得。6月2日，案件被移送云夢(mèng)縣人民檢察院審查起訴。經(jīng)訊問，李某等4人對(duì)自己利用銀行卡轉(zhuǎn)移贓款的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

經(jīng)審查認(rèn)定，2022年12月期間，李某、簡某等4人為獲取非法利益，非法使用邱某等人提供的銀行卡進(jìn)行支付結(jié)算，“跑分”操作轉(zhuǎn)移贓款，累計(jì)轉(zhuǎn)移資金流水達(dá)174912元，其中涉案資金82621元，并按照洗錢金額的一定比例獲得提成，累計(jì)獲利34000元。

云夢(mèng)縣人民檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，李某、簡某等4人為獲取非法利益，明知是犯罪所得而予以轉(zhuǎn)移，幫助轉(zhuǎn)移犯罪資金共計(jì)82621元，其行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。6月26日，云夢(mèng)縣人民檢察院對(duì)李某、簡某等4人掩飾隱瞞犯罪所得罪一案依法提起公訴。目前，案件正在進(jìn)一步審理中。

檢察官提醒：

在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙鏈條中，犯罪分子為了保證自身和贓款的安全，需要把詐騙得來的錢“洗一洗”才能轉(zhuǎn)入自己的賬戶，這個(gè)過程被稱為“跑分”，大量租借或購買來的他人銀行卡，就是“洗白”的工具。承辦檢察官表示，出租、出借、出售銀行卡、電話卡、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供便利，這種行為已經(jīng)涉嫌構(gòu)成犯罪，將可能被依法追究刑事責(zé)任。