專業(yè)退款變“陷阱”，轉(zhuǎn)賬可別太輕信

荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（通訊員 王琪）10月14日，一客戶來(lái)到中國(guó)銀行黃石冶鋼支行要求打印個(gè)人當(dāng)月的賬戶流水，并向工作人員咨詢其賬戶流水中附言為“稅款”、“對(duì)沖金”的轉(zhuǎn)賬資金去向。

在工作人員的詢問(wèn)下，客戶忍不住道出實(shí)情。13日下午，客戶收到一個(gè)自稱是“XX理財(cái)”的服務(wù)人員發(fā)來(lái)的短信，內(nèi)容是要退回客戶在“XX理財(cái)”購(gòu)買的理財(cái)本金。之前，該理財(cái)產(chǎn)品邀請(qǐng)明星代言，大肆宣傳理財(cái)收益。在高額收益的誘惑下，該客戶購(gòu)買了30多萬(wàn)理財(cái)，但目前，該產(chǎn)品已爆雷，無(wú)法贖回到期資金。

此時(shí)，客戶突然收到辦理理財(cái)退款的短信，認(rèn)為國(guó)家為了維穩(wěn)，故讓銀保監(jiān)會(huì)接手爆雷的理財(cái)，所以客戶深信不疑，并快速加入了理財(cái)專辦退款業(yè)務(wù)的微信群，群中已有44人，聊天記錄中均是辦理退款事宜、下載APP的鏈接及對(duì)接客服咨詢兌付事宜。

同時(shí)，為了讓進(jìn)微信群中的人更加相信退款事宜真實(shí)、有效，有人在群中發(fā)出了中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)工作人員的工作證、身份證。于是，客戶根據(jù)客服的指導(dǎo)下載APP，并且錄入了退款信息，同時(shí)需要向客服提供的賬戶繳納稅款及退款對(duì)沖金1.6萬(wàn)余元，但操作完成后，客服表示誤將退款操作成充值，并要求客戶再次向指定賬戶支付對(duì)應(yīng)金額。這次，客戶心生疑慮，并未馬上轉(zhuǎn)賬，而是直接在APP上操作提現(xiàn)，結(jié)果可用余額再次翻倍。此時(shí)已到晚上9時(shí)多，客戶意識(shí)到自己受騙了，馬上到派出所報(bào)案。同時(shí)來(lái)到銀行網(wǎng)點(diǎn)咨詢本人賬戶安全情況及資金流水，大堂經(jīng)理提示客戶立即停止與所謂的客服的溝通交流，并且指導(dǎo)客戶迅速修改銀行卡賬戶密碼，并將剩余資金轉(zhuǎn)移到其他賬戶，避免更大的資金損失。

近年來(lái)，以追討損失為誘餌引導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)賬，從而騙取客戶資金的情況時(shí)有發(fā)生，很多客戶意識(shí)被騙后又落入騙子設(shè)置的“連環(huán)套”，從而遭受更大的資金損失。中國(guó)銀行黃石分行在此提示廣大群眾，網(wǎng)絡(luò)理財(cái)勿輕信，遇到轉(zhuǎn)賬多留心，務(wù)必提高警惕，謹(jǐn)防詐騙。