駐舊金山總領(lǐng)館提醒領(lǐng)區(qū)中國公民謹防電信詐騙

據(jù)中國駐美國舊金山總領(lǐng)館網(wǎng)站消息，近期，駐舊金山總領(lǐng)館接到領(lǐng)區(qū)內(nèi)華僑華人就電信詐騙進行求證和求助的案件再次增多，特此提醒大家提高警惕，防范電信詐騙，并吁請大家將有關(guān)提醒向身邊親友推送。

圖片來源：中國駐美國舊金山總領(lǐng)館網(wǎng)站截圖

一、電信詐騙常見套路

第一步，不法分子使用經(jīng)過偽裝的電話號碼，假冒中國駐外使領(lǐng)館、國內(nèi)公檢法機關(guān)、快遞公司、電信公司等單位，致電當事人，謊稱其有“重要信函”、“文件”或“包裹”未領(lǐng)取，要求當事人提供個人信息以核實身份。

第二步，不法分子進而謊稱“重要信件”和“包裹”系當事人牽涉刑事案件的材料，主動“協(xié)助”受害人轉(zhuǎn)接國內(nèi)“警局”及“檢察院”電話(實為虛擬假冒電話)說明情況。不法分子假冒的“警官”及“檢察官”恐嚇當事人涉嫌洗錢、偽造證件或販毒等罪行，被通緝或限制出入境，哄騙當事人登錄假冒公檢法網(wǎng)站查閱所謂“逮捕令”、“管制令”，誘騙當事人提供本人銀行賬號、取款密碼或?qū)①Y金轉(zhuǎn)入所謂“安全賬戶”進行“資金清查”。

在詐騙過程中，不法分子一般與當事人通過指定社交軟件聯(lián)絡(luò)，并以“國家保密案件”為由，威脅當事人不能將有關(guān)情況告知任何人。

還有不法分子以當事人涉及重大刑事案件為由，操控當事人外出躲避并切斷與家人朋友一切聯(lián)系后，致電其家屬，謊稱受害人被綁架，索要巨額贖金。個別案件中，犯罪分子要求受害人通過比特幣繳納“保證金”。

二、防電信詐騙小常識

(一)中國駐外使領(lǐng)館不會以電話方式、通知當事人領(lǐng)取包裹信函或有涉及國內(nèi)的案件需要處理；不會為當事人轉(zhuǎn)接國內(nèi)公檢法機關(guān)電話進一步聯(lián)系；不會索要當事人賬戶信息及密碼、要求轉(zhuǎn)賬或匯款等。

(二)中國公檢法機關(guān)不會使用電話和社交軟件等偵辦“保密案件”。

(三)如遇來電人要求“不要與家人朋友聯(lián)系，以保證他們安全”，或接到陌生人電話通知“交通事故”、“孩子被綁架”、“親人意外身亡”等信息時，請務(wù)必保持冷靜，通過其他渠道核實情況后，再處理。

(四)即便在緊急情況下，中國駐外使領(lǐng)館電話通知當事人上述突發(fā)事件，也不會要求當事人提供銀行賬戶信息、或提出轉(zhuǎn)賬要求等。

(五)不要輕信來電人以任何名義索取姓名、住址、家庭情況、銀行賬戶等個人信息以及轉(zhuǎn)賬、匯款的要求。涉及匯款事請務(wù)必認真判斷、謹慎轉(zhuǎn)賬。

三、不幸因電信詐騙受損的報案流程

如在美國不幸遭遇電信詐騙并蒙受損失，請參考以下途徑，第一時間向有關(guān)部門報案：

(一)在美居住地或?qū)W校警方報案，撥打911或當?shù)鼐炀蛛娫?可根據(jù)所在州郡、學校名稱自行通過網(wǎng)絡(luò)查詢)。

(二)對于涉案贓款系通過中國大陸地區(qū)銀行卡轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)的，受害人向美警方報案后，可直接撥打銀行所在地或戶籍所在地公安機關(guān)110報警電話介紹案情，并提供涉案銀行賬號?；蛘撸ㄟ^110報警電話轉(zhuǎn)接、查詢當?shù)胤丛p騙中心的報警電話后，提供涉案銀行賬號。公安機關(guān)可在第一時間采取有效措施，全力止付凍結(jié)，力爭追贓挽損。

(三)為規(guī)避大陸地區(qū)執(zhí)法，不法分子經(jīng)常指示受害人將錢款匯至香港、澳門特別行政區(qū)金融機構(gòu)。受害人向美警方報案后，可同時向特區(qū)政府有關(guān)部門報案。

四、美國處理詐騙案件的相關(guān)部門及報案方法

1、對于大多數(shù)詐騙，可與Federal Trade Commission聯(lián)系或使用其Online Complaint Assistant來報案；

2、對于冒充美國國家稅務(wù)局征稅的詐騙，可向Treasury Inspector General for Tax Administration或撥打1-800-366-4484電話報案；

3、對于身份信息等被竊的情況，可向IdentityTheft.gov報案；

4、對于使用互聯(lián)網(wǎng)手段進行詐騙，可向FBI Internet Crime Complaint Center報案；

5、對于跨境電子商務(wù)詐騙，應(yīng)向econsumer.gov報案，對于其他商業(yè)詐騙活動，可向Department of Commerce's International Trade Administration報案；

6、對于違反移民法等方面的詐騙，可向U.S. Immigration and Customs Enforcement報案；

7、對于投資詐騙，可向Securities and Exchange Commission或所在州securities regulator部門報案；

8、對于信用和貸款、匯款等方面欺詐，可向Consumer Financial Protection Bureau報案；

9、關(guān)于使用電話進行詐騙，可向Federal Communications Commission報案。具體可訪問Stopfraud.gov網(wǎng)站，查詢關(guān)于銀行、信用卡、房屋和其他金融詐騙應(yīng)向哪個部門反映情況。